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Immobilier de Défiscalisation

Les conseils et le savoir-faire de DETECTIMMOBILIER® votre chasseur immobilier pour réussir vos investissements en défiscalisationComment optimiser vos investissements en immobilier de défiscalisation ?

DETECTIMMOBILIER®, chasseur immobilier vous conseille sur la meilleure stratégie fiscale à adopter pour optimiser votre défiscalisation.
Attentif à la crise immobilière qui sévit actuellement, nous souhaitons vous faire profiter des opportunités en matière de défiscalisation présentes ou à venir sur le marché de l'immobilier.


  1. Qu'est ce que la défiscalisation en immobilier ?
  2. Quels sont les différents types de défiscalisation ?
  3. Comment défiscaliser en Loi Pinel ?
  4. Pourquoi défiscaliser en LMNP Censi-Bouvard ?
  5. La défiscalisation en dispositif Malraux
  6. Défiscalisez en SCPI
  7. Pourquoi défiscaliser en dispositif Denormandie ?
  8. La construction en lotissement bientôt défiscalisée ?
  9. Pourquoi faire appel à un chasseur immobilier pour mieux défiscaliser ?

1. Qu'est ce que la défiscalisation en immobilier ?

Quels sont les dispositis de défiscalisation en immobilier ?La défiscalisation immobilière consiste à investir dans des biens immobiliers qui répondent à certains critères pour récupérer une partie de cet investissement sous forme de réductions d'impôts.
L'avantage fiscal concédé par l'État,  permet de payer moins d'impôt sur le revenu pendant une période déterminée, variable selon le dispositif de défiscalisation choisi.
Ces mécanismes de défiscalisation immobilière permettent d’investir dans un logement et de le mettre en location pour bénéficier de réductions d’impôts.
Ces avantages permettent de relancer l'économie du BTP en favorisant la construction de logement neuf en métropole et outre-mer par des investisseurs privés et non des investisseurs institutionnels.
Ces investissements font partie des placements préférés des Français qui jugent l’investissement dans la pierre comme une valeur refuge.


2. Quels sont les différents types de défiscalisation ?

L’État français, au travers des gouvernements successifs a toujours inciter à investir pour soutenir la construction de logements neufs ou la réhabilitation de logements anciens.
Les différentes lois d’incitation fiscale ont conçu divers dispositifs :


3. Le dispositif Loi Pinel

Défiscalisation en loi PINELLe gouvernement Macron a mis en place des dispositifs de défiscalisation, afin de favoriser l'investissement immobilier locatif dans le neuf ou l'ancien,
Le dispositif Pinel fait partie de ces programmes d'incitation permettant de réduire sa charge fiscale.

Défiscalisation dans l'immobilier ancien

Les immeubles anciens peuvent encore bénéficier d'un dispositif de défiscalisation.
Subsiste la loi Malraux, un programme incitatif visant à favoriser la rénovation de l'immobilier locatif vétuste.
Elle permet aux propriétaires de logements anciens effectuant des rénovations pour les mettre en location par la suite de bénéficier d'une réduction d'impôt allant jusqu'à 30% du montant des travaux.
Comme la loi Scellier, le bien doit être loué durant 9 ans au minimum et être situé dans une zone géographique déterminée.
Le montant des travaux pris en compte est plafonné à 100 000 euros.

Défiscalisation dans l'immobilier neuf

Le dispositif Pinel concerne, en revanche, l'investissement immobilier locatif neuf ou en VEFA (vente en état futur d'achèvement).
Il succède au dispositif Duflot, lui-même descendant du dispositif Scellier.

Quelles conditions respecter ?

Elles sont tout d'abord géographiques :
Le logement devant être situé dans une des zones déterminées par la loi.
Il s'agit, bien sur, de communes où la demande locative est particulièrement forte.
De plus, le bien doit être mis en location à titre de résidence principale pour une période minimale de 6 ans suivant l'acquisition.
Enfin, les loyers sont encadrés selon un plafond fixé, selon la zone, entre 8,69 euros et 16,72 euros par mètre carré.
Les revenus des locataires sont également pris en compte.
Leur plafond varie selon la composition du foyer.
Le principal objectif de ce programme d'incitation fiscale reste de favoriser l'accès au logement pour les plus modestes.

Quelles sont les réductions fiscales ?

Chaque propriétaire éligible bénéficiera d'une réduction de sa charge fiscale variable selon la durée de mise en location.
De 12% pour un engagement de 6 ans, le dispositif est porté à 18% pour un engagement de 9 ans.
Il est possible d'allonger la période jusqu'à 12 ans.
Dans ce dernier cas, l'allègement est porté à 21%.
A noter qu'il est également possible de faire du Pinel ancien.

Investissement Pinel Outre-mer

Comme son homologue réalisé en métropole, la Loi Pinel Outre-Mer est un dispositif de soutien fiscal dédié à l’investissement locatif neuf dans les départements d’Outre-mer.
A la différence, la réduction d’impôt est plus élevée et peut atteindre jusqu’à 32 % du montant de l’acquisition et bénéficier du plafond avantageux des niches fiscales de 18000 €.

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4. LMNP Censi-Bouvard

Si vous recherchez la tranquillité d’esprit, et que vous ne souhaitez pas vous soucier de la gestion locative de votre bien, optez pour la location meublée.
La loi Censi-Bouvard vous permet de bénéficier de 11 % de réduction d’impôt répartie sur 9 ans pour un investissement en résidence de services.
Cette réduction est soumise au plafonnement global des niches fiscales de 10 000€.
Contrairement à la loi Pinel, le logement doit être acquis meublé et doit être situé dans une catégorie éligible à ce dispositif.
Ces sont des résidences avec gestion déléguée comme des résidences étudiantes, pour séniors ou encore des EHPAD.


5. Dispositif Malraux et la loi Monuments Historiques

La loi Malraux permet l’investissement dans l’ancien.
Ce dispositif encourage la restauration de centre-ville ancien, et des bâtiments situés dans des zones sauvegardées, par le biais de la réduction d’impôt qui est calculée sur le montant des travaux.
Un avantage de cet investissement immobilier défiscalisant est qu’il n’est plus soumis au plafonnement des niches fiscales.
Le taux de la réduction d’impôt varie selon les sites :

  • 30 % pour les immeubles localisés dans une Site Patrimoniale Remarquable (SPR) couvert par un plan de Sauvegarde et de Mise en Valeur (PSMV), dans des quartiers anciens dégradés ou dans un quartier regroupant une forte concentration d’habitats anciens dégradés et conventionnés.
  • 22 % pour les autres immeubles situés dans une SPR.

La loi Monuments Historiques permet au propriétaire de déduire de son revenu global toutes les charges et dépenses concernant les biens inscrits à l’inventaire des Monuments Historiques.

Ces deux lois de défiscalisation immobilière n’entrent pas dans le calcul du plafonnement des niches fiscales.
L’avantage peut se cumuler avec d’autres réductions.


6. SCPI

Les SCPI défiscalisantes peuvent être un bon moyen d’optimiser votre pression fiscale sans acheter un bien immobilier en entier mais en achetant des parts de l’immeuble.
Beaucoup de dispositifs de défiscalisation peuvent être transposés en SCPI avec quelques variantes notamment dans les conditions.
Mais on y retrouve des SCPI Pinel, les SCPI Malraux mais également des SCPI de déficit foncier.


7. Le dispositif Denormandie

La nouvelle loi Denormandie vient se rajouter aux dispositifs de défiscalisation immobilière tels que la loi Pinel, loi Pinel Outre-mer ou encore le dispositif Malraux.
Ce nouveau dispositif de défiscalisation offre une réduction d’impôt lorsque vous rénovez un logement ancien d’un centre-ville d’une commune éligible et que vous louez ce bien sur une durée de 6, 9 ou 12 ans.
Voici les conditions à respecter pour bénéficier de la réduction d’impôt :

  • Le montant des travaux réalisés doit représenter 25 % du cout total de l’investissement.
  • La déduction fiscale ne s’applique que pour une dépense maximum de 300 000 € et cela même si les frais engagés s'avèrent supérieurs.
  • Les loyers seront plafonnés pour profiter de la réduction d’impôts.

Il y a à ce jours 222 villes éligibles au dispositif Denormandie, n’hésitez pas à nous contacter pour avoir la liste exhaustive.

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8. La construction en lotissement bientôt défiscalisée ?

Face au constat du ralentissement de la demande de construction dans un lotissement, le gouvernement pourrait proposer une série de lois sur la relance de l'immobilier.
Ce qui se traduirait par de nouvelles incitations fiscales renforçant le PTZ prêt à taux zéro, assorti d'un allègement des démarches d'obtention du permis de construire. L'ensemble de ces mesures fiscales étant destinées à relancer l'accession à la propriété.
Vous trouverez prochainement un dossier complet ainsi que tous les informations détaillées concernant ces nouvelles dispositions gouvernementales pour relancer la construction immobilière en matière de défiscalisation.

9. Quels aides et conseils peut vous apporter un chasseur immobilier ?

Nos chasseurs immobilier sont en mesure de détecter les meilleurs opportunités de rendement en matière d'investissement immobilier défiscalisé.

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